Вкладчики поверили обещанной доходности от «торговли валютой» и тому, что знакомые уже получают проценты. Суд потом установил: проценты первым вкладчикам платили из денег следующих, а не из торговли.
В Дубае работала компания Exential. Называла себя фирмой по торговле валютой на компьютерных алгоритмах. Руководил ей Сидней Лемос, выходец из индийского Гоа. Вход — от $25 000, обещание — до 120% годовых. По данным Khaleej Times, большинство вкладчиков — бортпроводники и пилоты местных авиакомпаний.
Первые вкладчики получали обещанное. Менеджеры просили их приводить друзей, родных и коллег. По данным The National, ранние вкладчики, в том числе те, кто приводил знакомых, заработали около $2,5 млн. Так деньги шли по цепочке внутри одной профессии: от коллеги к коллеге.
Доверия добавляла публичность. В 2015 году FC Prime Markets, другая компания Лемоса, стала главным спонсором индийского футбольного клуба FC Goa по пятилетнему контракту. Клуб разорвал договор в конце 2016 года, когда всплыли обвинения.
В марте 2016 года выплаты прекратились. Вкладчики пошли с жалобами, Экономический департамент Дубая закрыл офисы компании. Лемоса арестовали в декабре 2016-го, отпустили под залог и снова задержали в январе 2017-го.
Суд установил, что «прибыль» ранних вкладчиков платилась из денег следующих. В 2018 году Лемос и его сотрудник получили больше 500 лет заключения: по сотням эпизодов, срок за каждый. Лемос подал апелляцию, его защита настаивала, что это была законная торговля валютой.
Деньги почти не вернулись. По данным The National, ущерб — около $200 млн, а назначенные судом ликвидаторы нашли активов примерно на $6 млн. Пострадали больше 7 000 человек.
Та же схема повторяется. В 2024 году в Дубае исчезла компания BlueChip: обещала «гарантированные» 3% в месяц, по оценке Khaleej Times, около 800 вкладчиков потеряли порядка Dh250 млн. Владельца задержали в Индии в конце 2025 года.
